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常見問題
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1、什么是特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)？
基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產(chǎn)委托擔任資產(chǎn)管理人，由托管機構(gòu)擔任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運用委托財產(chǎn)進行證券投資的活動?？梢圆扇〉男问接袃煞N：
（1）為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；
（2）為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
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2、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券投資基金的區(qū)別？
特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券投資基金存在以下區(qū)別：
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特定客戶的委托財產(chǎn)雖然由基金公司管理，但是由托管機構(gòu)進行托管，不會出現(xiàn)基金公司挪用、占用委托財產(chǎn)的情況。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶委托資產(chǎn)獨立于基金公司和托管機構(gòu)的固有財產(chǎn)及其他財產(chǎn)。基金公司、托管機構(gòu)不得將委托財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸尽⑼泄軝C構(gòu)因委托財產(chǎn)的管理而取得的財產(chǎn)和收益，歸入委托財產(chǎn)。基金公司、托管機構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，委托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
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4、單一特定客戶的最低委托規(guī)模是多少？最短委托期限多長？
單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。在資產(chǎn)管理合同有效期內(nèi)，客戶有權(quán)以書面通知或指令的形式追加委托財產(chǎn)。追加委托財產(chǎn)比照初始委托財產(chǎn)辦理移交手續(xù)。
根據(jù)證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，特定客戶的資產(chǎn)委托期一般不得少于1年。
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5、資產(chǎn)管理計劃單個委托人的最低委托規(guī)模是多少？特定資產(chǎn)管理計劃運作期內(nèi)如何參與退出？
投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣。
資產(chǎn)管理計劃每季度至多開放一次計劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
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6、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收費方式？
基金公司可以與特定客戶約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當?shù)臉I(yè)績報酬。
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7、與特定客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，應(yīng)該具備什么條件？
基金公司應(yīng)當了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務(wù)狀況，向客戶說明有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)投資工具的運作市場及方式，充分揭示相關(guān)風險。
客戶在訂立資產(chǎn)管理合同之前，應(yīng)當充分向基金公司告知其投資目的、投資偏好、投資限制和風險承受能力等基本情況，并就資金和證券資產(chǎn)來源的合法性做特別說明和書面承諾。
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基金公司與托管機構(gòu)定期對組合進行估值，并向客戶提供估值信息，供客戶了解其委托財產(chǎn)運作情況。
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基金公司需要根據(jù)資產(chǎn)管理合同的約定向委托人提供相關(guān)投資報告。具體如下：
（1）年度報告，基金管理公司應(yīng)當按照資產(chǎn)管理合同的約定，向資產(chǎn)委托人報送委托財產(chǎn)的年度投資報告。
（2）季度報告，基金管理公司應(yīng)當按照資產(chǎn)管理合同的約定，向資產(chǎn)委托人報送委托財產(chǎn)的季度報告。
（3）臨時報告，基金管理公司應(yīng)當按照資產(chǎn)管理合同的約定，在發(fā)生資產(chǎn)管理合同中所列明的重大事項時，向資產(chǎn)委托人報送臨時報告。